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近日，浙商银行洛阳分行成功堵截一起非法开卡电信诈骗事件，协助公安机关打掉一个外地流蹿至洛阳的非法开卡团伙，受到洛阳市反诈中心的通报表扬。
当日下午，四名陌生男子结伴来到浙商银行洛阳分行，一进门后径直找到工作人员，要求开立账户并开通电子支付或快捷支付渠道。他们声称是外来务工人员，在洛阳某装饰公司从事室内装修工作，老板要求来该行办理工资卡。
如果因为工作开办工资卡，这四位客户为什么神色那么紧张，并强调一定要开通电子支付或快捷支付渠道呢？这一疑点引起了工作人员的注意。在工作人员反复询问和查证下，发现四人姓名及证件地址极为相似，并对自己手机号极不熟悉，查实后发现四人的手机号为新办或者非实名认证。这更加引起了工作人员的警觉，立刻将异常情况上报营业主管。
营业主管闻讯赶到现场，再次询问开户用途，客户回答含糊其辞且经不起剖析。营业主管一边与四人沟通拖延时间，一边安排厅堂工作人员通过地图、百度、114等多渠道查询“洛阳某装饰公司”是否真实存在。经核实，该公司公示电话已停机。
此时，在厅堂巡检工作人员听到了四人的小声对话。“今天银行卡如果办不出来，手机卡都白开了。”工作人员立即将此情况报告营业主管，营业主管初步断定客户为异常开户，便告诉客户，为了加强对客户的了解、为其提供更安全高效的账户服务，需要他们提供工作证明等辅助证明材料。四人听后，以未随身携带相关资料为由快速离开网点。营业主管立即向上级行上报柜面异常拦截，并将可疑信息同步上报洛阳市反诈中心。洛阳市反诈中心根据浙商银行上报的可疑情况，立即启动“联查联控机制”，最终截获一个近20人的流蹿非法开卡的犯罪团伙，当场查获违规开办的银行卡200余张。
浙商银行工作人员凭借高度的责任心、过硬的业务素质及扎实的识诈反诈技能，成功阻止了一起非法开卡事件的发生，以实际行动强化了银行账户涉诈风险管控，保护了人民群众的财产安全。 |
